Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («Πολιτική AML») περιγράφει τις αρχές, τις διαδικασίες και τα μέτρα που εφαρμόζει το Grandwin Casino (το «Καζίνο», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών και συμπεριφορών.

Η Πολιτική AML ισχύει για όλους τους χρήστες του grandwin.gr (ο «Ιστότοπος») και για κάθε προϊόν/υπηρεσία που παρέχεται μέσω αυτού (καζίνο, ζωντανά παιχνίδια κ.λπ.).

1. Ποιοι είμαστε και κανονιστικό πλαίσιο

Το Grandwin Casino λειτουργεί υπό άδεια τυχερών παιχνιδιών που έχει εκδοθεί από το Curacao Gaming Control Board. Εφαρμόζουμε διαδικασίες συμμόρφωσης που συνάδουν με τις απαιτήσεις του αδειοδότη και τα διεθνώς αναγνωρισμένα πρότυπα δέουσας επιμέλειας πελάτη (KYC/CDD).

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται ως ενημερωτικό/υπηρεσιακό κείμενο. Σε περίπτωση σύγκρουσης με τους Όρους & Προϋποθέσεις ή άλλες πολιτικές, υπερισχύουν οι αντίστοιχες δεσμευτικές διατάξεις όπως δημοσιεύονται στον Ιστότοπο.

2. Στόχοι της Πολιτικής AML

Στόχοι μας είναι:

η πρόληψη χρήσης του Ιστότοπου για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
η μείωση κινδύνου απάτης, κλοπής ταυτότητας και κατάχρησης πληρωμών,
η εφαρμογή κατάλληλων μέτρων KYC/EDD (δέουσα/ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια),
η παρακολούθηση συναλλαγών και ο εντοπισμός ύποπτων προτύπων,
η τήρηση αρχείων και, όπου απαιτείται, η αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στον αρμόδιο φορέα/αδειοδότη.

3. Ορισμοί (ενδεικτικά)

AML: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
CTF: Καταπολέμηση Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
KYC: Διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (ταυτοποίηση/επαλήθευση).
CDD/EDD: Δέουσα/Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια πελάτη.
PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (και στενοί συγγενείς/συνεργάτες).

4. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση «risk-based». Αυτό σημαίνει ότι το επίπεδο ελέγχων (KYC/EDD, όρια, παρακολούθηση) μπορεί να διαφέρει ανάλογα με παράγοντες όπως:

η χώρα/περιοχή διαμονής,
η μέθοδος πληρωμής (π.χ. κάρτες, e-wallets, τραπεζικό έμβασμα, κρυπτονομίσματα),
ο όγκος και η συχνότητα καταθέσεων/αναλήψεων,
η συμπεριφορά παιχνιδιού και τα μοτίβα συναλλαγών,
ενδείξεις σχέσης με PEP, κυρώσεις ή αρνητική δημοσιότητα.

5. Ταυτοποίηση & Επαλήθευση (KYC)

Για να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες μας ή/και να πραγματοποιήσετε ανάληψη, ενδέχεται να σας ζητήσουμε να ολοκληρώσετε διαδικασίες KYC. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει (ενδεικτικά):

Στοιχεία ταυτότητας: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, ιθαγένεια.
Επαλήθευση ταυτότητας: φωτογραφία/σάρωση έγκυρου εγγράφου (δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης, όπου γίνεται αποδεκτό).
Επαλήθευση διεύθυνσης: αποδεικτικό κατοικίας (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο), συνήθως πρόσφατο.
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: επιβεβαίωση ότι η μέθοδος ανήκει στον λογαριασμό σας (π.χ. έγγραφα/στιγμιότυπα, όπου απαιτείται).
Έλεγχος ηλικίας: πρόσβαση επιτρέπεται μόνο σε άτομα που έχουν συμπληρώσει την ελάχιστη νόμιμη ηλικία.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε επιπλέον πληροφορίες/έγγραφα ή επαλήθευση μέσω τρίτων παρόχων, όπου αυτό κρίνεται απαραίτητο για λόγους ασφάλειας και συμμόρφωσης.

6. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD) & Έλεγχος Πηγής Κεφαλαίων

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου (π.χ. υψηλά ποσά συναλλαγών, ασυνήθιστα μοτίβα, PEP, ενδείξεις απάτης), μπορεί να εφαρμόσουμε EDD και να ζητήσουμε:

Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (Source of Funds/Wealth), όπως μισθοδοσία, φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικές κινήσεις, συμβάσεις ή άλλα νόμιμα αποδεικτικά.
πρόσθετες πληροφορίες για την προέλευση συναλλαγών ή κρυπτονομισμάτων (όπου σχετικό).

7. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε τις συναλλαγές και τη δραστηριότητα λογαριασμού για την ανίχνευση ύποπτων ενδείξεων, όπως (ενδεικτικά):

ασυνήθιστα υψηλές ή ταχείες καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς αντίστοιχη δραστηριότητα παιχνιδιού,
μοτίβα που μοιάζουν με «layering» (πολλαπλές κινήσεις για απόκρυψη προέλευσης),
συχνές προσπάθειες χρήσης πολλαπλών λογαριασμών,
χρήση μεθόδων πληρωμής που δεν ανήκουν στον παίκτη,
ασυνήθιστη χρήση μπόνους/προωθήσεων σε συνδυασμό με αναλήψεις (σύμφωνα και με τους όρους μπόνους).

8. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύονται, μεταξύ άλλων:

η χρήση του Ιστότοπου για απόκρυψη ή μετατροπή παράνομων κεφαλαίων,
η χρήση κλεμμένων/μη εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής,
η δημιουργία ή χρήση πολλαπλών λογαριασμών με σκοπό παράκαμψη ελέγχων ή κατάχρηση προσφορών,
η παροχή ψευδών ή παραπλανητικών στοιχείων κατά το KYC.

9. Πάγωμα λογαριασμού, περιορισμοί και καθυστερήσεις

Για σκοπούς AML/KYC και ασφάλειας, ενδέχεται να:

ζητήσουμε επαλήθευση πριν από την έγκριση ανάληψης,
καθυστερήσουμε επεξεργασία συναλλαγών μέχρι να ολοκληρωθούν έλεγχοι,
επιβάλουμε προσωρινούς περιορισμούς ή να αναστείλουμε λογαριασμό,
αρνηθούμε συναλλαγή/ανάληψη όταν δεν πληρούνται οι απαιτήσεις συμμόρφωσης ή υπάρχουν ενδείξεις παραβίασης πολιτικών/όρων.

Όπου επιτρέπεται, θα σας ενημερώνουμε για τις απαιτούμενες ενέργειες. Ωστόσο, σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να μην είναι δυνατή η παροχή λεπτομερειών λόγω νομικών/κανονιστικών υποχρεώσεων.

10. Αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων

Όταν εντοπίζουμε δραστηριότητα που εγείρει υποψίες, ενδέχεται να πραγματοποιήσουμε εσωτερική διερεύνηση και, εφόσον απαιτείται, να προβούμε σε αναφορά προς τον αρμόδιο φορέα/αδειοδότη ή/και τις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις μας.

11. Κυρώσεις & PEP screening

Ενδέχεται να πραγματοποιούμε ελέγχους έναντι λιστών κυρώσεων, περιοριστικών μέτρων και δεδομένων PEP. Εάν ένας χρήστης ταυτοποιηθεί ως PEP ή σχετίζεται με κυρώσεις, μπορεί να απαιτηθεί EDD, πρόσθετη τεκμηρίωση ή/και να περιοριστεί/τερματιστεί η παροχή υπηρεσιών.

12. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με KYC, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που θεωρείται απαραίτητο για την εκπλήρωση νομικών/κανονιστικών υποχρεώσεων και για την προστασία από απάτη και κατάχρηση.

13. Προστασία δεδομένων

Η συλλογή και επεξεργασία προσωπικών δεδομένων για σκοπούς AML/KYC πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Χρησιμοποιούμε κατάλληλα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία των πληροφοριών που μας παρέχετε.

14. Υποχρεώσεις του χρήστη

Με τη χρήση του Ιστότοπου, συμφωνείτε ότι:

θα παρέχετε ακριβείς και πλήρεις πληροφορίες,
θα διατηρείτε τα στοιχεία σας ενημερωμένα,
θα ανταποκρίνεστε σε αιτήματα επαλήθευσης εντός εύλογου χρονικού διαστήματος,
θα χρησιμοποιείτε μόνο μεθόδους πληρωμής που ανήκουν σε εσάς και επιτρέπονται από τους όρους μας.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήματα σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για οδηγίες σχετικά με τα απαιτούμενα έγγραφα επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη Πελατών του Grandwin Casino μέσω της διαθέσιμης λειτουργίας Live Chat (24/7) στον Ιστότοπο.

16. Αλλαγές στην Πολιτική AML

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς, ώστε να αντανακλά αλλαγές σε διαδικασίες, τεχνολογίες ή κανονιστικές απαιτήσεις. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στον Ιστότοπο με αναφορά του έτους ενημέρωσης.